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农发行宁德分行:在“学、管、督”上下功夫 夯实反洗钱工作基础

发布日期:2022-05-04 05:53   来源:未知   阅读:

  为进一步落实“风险为本”的监管要求,农发行宁德分行着力从“抓关键、壮队伍、强督导”三个方面,通过“三下功夫”,做实做细反洗钱基础工作,为全行稳健发展提供强有力的合规保障。

  在创新“学”上下功夫。工欲善其事,必先利其器。宁德分行以条线和基层员工反洗钱需求为出发点,采取“面授+线上、自学+测试”等途径开展全方位的反洗钱培训,逐步实现对各机构、各层级、各岗位人员的全面覆盖。积极参加外部机构关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料交易记录保存管理办法》等反洗钱新规培训,提高各岗位人员洗钱风险识别能力和履职技能。按季开展小测试并通报成绩,营造“比、学、赶、超”的良好学习氛围。召开面对面交流会,以代表性企业为案例进行分析,积极倾听一线声音,不断打磨培训方式与内容,使培训更接地气、更重实效。

  在精准“管”上下功夫。遵循“了解你的客户”“谁的业务谁负责”、“谁的客户谁负责”原则,不断强化各岗位、各部门主体责任,协调联动,落实客户尽职调查。对新开客户,采用“一记二查三问四访”识别法,以“面见法人+实地调查”为主线,采集、查询客户身份信息,逐客户填写《客户身份信息登记表》,明确客户洗钱风险等级;对存量客户,按季持续循环识别,结合日常贷后管理,持续梳理、核查现有客户信息资料的完整性、有效性,及时将查询结果存入档案备查,切实发挥第一道防线作用。

  在强力“督”上下功夫。以打击洗钱三年活动为契机,以绩效考核为抓手,不定期对各机构反洗钱工作进行“体检”,采取“穿透式工作法”,运用盯住问题回头督导,瞄准进度定期督导等方式,对发现的问题逐个列出台账清单,定出“责任人”、排出“时间表”,确保逐条专人负责,人人时时在责,真正打通落实见效“最后一公里”。通过打造“反洗钱样板行”,以点带面促进各机构反洗钱工作得到进一步的规范及提升。(文/张善淅)返回搜狐,查看更多